ファクタリング会社7選！おすすめしたい4つの理由と3つの注意点
ファクタリング会社のおすすめはどこ？
上記のように、優良なファクタリング会社が知りたいとお考えではありませんか。
「ファクタリング会社」でネット検索すると、膨大な数のファクタリング会社が出てきて、正直わかりにくいですよね。
今回は、自社独自で行った調査に基づいて、本当におすすめできるファクタリング会社7社を紹介していきます。優良なファクタリング会社が知りたいとお考えであれば、ぜひ参考にしてみてください。
Contents
1：もう悩まない！ファクタリングおすすめ会社7選
どこのファクタリング会社が安心して使えるの？
ファクタリング会社が多すぎて正直わからない！
上記のように、ファクタリング会社選びに嫌気が差していませんか？
この章では、おすすめサービスが満載の「7社」のファクタリング会社に焦点を当て紹介していきましょう。
- anew
- 事業資金エージェント
- アクセルファクター
- NO.1
- ウィット
- アクティブサポート
- ビートレーディング
anewは、大手金融機関から信用が厚く、OLTAと新生銀行が業務提携をした新しいファクタリングサービスとなっています。上記7社の中でも、特におすすめしたいのが「anew」です。手数料2%〜9%と安く、資金調達コストも抑えることができる等、メリットが豊富にあるのが特徴です。
ファクタリング初心者も経験者にも、おすすめのファクタリング会社と言えるでしょう。
さっそく上記7つのファクタリング会社についてわかりやすく紹介していきます。
1-1：anew
1つ目に紹介する「anew」は、OLTAと新生銀行が業務提携し、2020年にスタートしたファクタリングサービスです。
法人専用のファクタリングサービスで、数百万円〜数千万円規模の大口案件に特化しています。anewの5つの優良ポイントを見ていきましょう。
- 手数料が 2〜9%と業界最安水準
- 数百万〜数千万円規模の大口案件に特化
- 24時間ネット上で受付・手続きができる
- 最短24時間以内で現金化できる
- ネット上で全ての手続きが完了する
このような場合におすすめ！
- 急遽、翌日に現金が必要になってしまった…
- 夜間でも、対応してくれる会社が知りたい
- 面談に行く時間がない
上記のような場合でも、24時間対応のanewなら利用できます。
ネット上で全ての手続きが完了することはanewの特出したポイントです。
まずは、気軽に問い合わせてみましょう。
【企業情報】
- anew合同会社
- 東京都千代田区外神田3-12-8
- 2020年1月設立
anewの公式サイトを見る
1-2：事業資金エージェント
2つ目に紹介する「事業資金エージェント」は、業界内でも手数料が安いと評判のある会社です。
手数料は1.5%〜利用することができ、500万円までの申込なら来店・面談が必要ありません。事業資金エージェントの5つの優良ポイントを紹介していきましょう。
- 最短3時間で現金化できる
- 手数料1.5%から利用できる
- 500万円まで来店・面談不要
- 最小20万円から利用可能
- 最大2億円の大口案件にも対応
このような場合におすすめ！
- 今日中に現金が欲しい！
- 大型資金調達を検討している
上記のような場合も、事業資金エージェントなら500万まで最短3時間で資金調達できます。
最大2億円の大口案件にも対応しており、利用できる料金の幅が広いことはとても優れたポイントです。インターネット申込は、24時間受け付けているので、ぜひHPから問い合わせてみてください。
【企業情報】
- 株式会社モンキーポッド
- 東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F
- 0800-805-1945
1-3：アクセルファクター
3つ目に紹介する「アクセルファクター」は、業界内でもスピードが速いと評判のあるファクタリング会社です。手数料が2〜20%までと明記されており安心して利用できます。
アクセルファクターの5つの優良ポイントを紹介していきましょう。
- 手数料が2〜20%と良心的
- 「法人」と「個人事業主」OK
- 審査通過率が90%超え（93%）
- 最短即日で現金化できる
- 資金繰りのサポート体制がある
このような場合におすすめ！
- 他のファクタリング会社に断られてしまった…
- 早急かつ確実に資金調達したい！
- 資金繰りのサポートが受けたい
アクセルファクターは、法人のみならず個人事業主も利用することができます。
確実性の高い資金調達をお考えであれば、一度アクセルファクターに相談してみてはいかがでしょうか。
【企業情報】
- 株式会社アクセルファクター
- 東京都新宿区高田馬場2-14-9アティレビル6F
- 0120-077-739
アクセルファクターの公式サイトを見る
1-4：NO.1
4つ目に紹介する「NO.1」は、経営支援コンサルティングや手厚いサポート体制など、初めての方でも安心して利用できるファクタリング会社です。
NO.1は建設業者に寄り添ったファクタリングサービスを提供することができます。
NO.1の5つの優良ポイントを紹介していきましょう。
- 経営支援コンサルティング
- 他社からの乗り換えに特化
- 手数料が1%〜と業界最低水準
- 建設業特化型ファクタリングサービス
- はじめてでも安心のサポート体制
このような場合におすすめ！
- はじめてのファクタリングで不安…
- 資金調達コストを抑えたい！
- 資金繰り等の経営アドバイスを受けたい
「はじめてでも安心のサポート体制」は、ファクタリング初心者におすすめのサービスです。丁寧なサポートをお求めでしたら、まずNO.1に相談してみてはいかがでしょうか。
【企業情報】
- 株式会社NO.1
- 東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3階
- 03-5945-3670
No.1の公式サイトを見る
1-5：ウィット
5つ目に紹介する「ウィット」は、500万円以下の小口専門のファクタリング会社です。
最小30万円から利用することができます。
ウィットの5つの優良ポイントを紹介していきましょう。
- 非対面で成約までできる
- 500万円以下の小口案件に特化している
- 最短2時間で現金化できる
- 「個人事業主」も利用できる
- 手数料5%から利用可能
このような場合におすすめ！
- 今日中に現金が欲しい！
- 小額の資金調達がしたい
- 忙しくて面談に行くことができない…
最短2時間で現金化できることはとてもおすすめできるポイントです。
迅速な資金調達が可能なウィットを利用してみてはいかがでしょうか。
【企業情報】
- 株式会社ウィット
- 東京都新宿区西新宿7-7-28第二山本ビル5階
- 03-6380-2277
ウィットの公式サイトを見る
1-6：アクティブサポート
6つ目に紹介する「アクティブサポート」は、柔軟なサポート体制が特徴的なファクタリング会社です。
希望があれば、審査状況に応じて債権譲渡登記不要で利用することができます。
アクティブサポートの5つの優良ポイントを紹介していきましょう。
- 無料の簡易審査サービス
- 最短即日で現金化できる
- 審査通過率が高い（84%）
- 債権譲渡登記不要で利用できる
- 買取額が幅広い（30万〜1億円）
このような場合におすすめ！
- 自社でもファクタリングできるのか知りたい
- 都合にあった柔軟なサービスが受けたい！
「無料の簡易審査サービス」ですが、通帳コピーと請求書を提出すれば簡単に審査を受けることが可能です。
事前に審査を受けたい場合は、ぜひ電話やメールで問い合わせてみましょう。
【企業情報】
- 株式会社アクティブサポート
- 東京都豊島区東池袋3-9-12ニットービル9階
- 0120-595-095
アクティブサポートの公式サイトを見る
1-7：ビートレーディング
7つ目に紹介する「ビートレーディング」は、原則として債権譲渡登記の必要がないファクタリング会社です。
ファクタリング業界でも大手のビートレーディングは、利用者も多く信用性が高いおすすめのファクタリング会社となっています。
ビートレーディングの5つの優良ポイントを紹介していきましょう。
- 手数料が2〜20%
- 債権譲渡登記が原則不要
- 個人事業主でも利用できる
- 無料の仮査定サービス
- 買取りの下限上限額が無制限
このような場合におすすめ！
- 資金調達にかかるコストをできるだけ抑えたい…
- 少額/大型資金調達がしたい！
「債権譲渡登記を不要」としているファクタリング会社は、業界の中でも数少ないのです。
債権譲渡登記には、手数料と別で債権譲渡登記の費用がかかります。
1円でも資金調達コストを抑えたいとお考えであれば、一度メールで問い合わせてみましょう。
【企業情報】
- 株式会社ビートレーディング
- 東京都港区芝大門1-2-18野依ビル3階
- 0120-97-9559
2：ファクタリングをおすすめする4つの理由
ファクタリングは、どんなことが優れているの？
中小企業の新しい資金調達方法として、ファクタリングが注目されていることをご存知ですか？ファクタリングが資金調達におすすめの理由は4つあります。
- 即日資金調達が可能
- 利息・金利が発生しない
- 保証人や担保が不要
- 手続きが簡単
さっそく上記4つの理由について紹介していきます。
2-1：即日資金調達ができる
1つ目の理由は、即日資金調達ができる点です。
2社間ファクタリングでの取引であれば、平均2〜4日で、ファクタリング会社によっては、最短2時間〜即日で資金調達できます。
「入金までにかかる時間」を他の資金調達方法と比較してみましょう。
| 資金調達方法 | 入金までにかかる時間 |
| 銀行融資 | 1ヶ月 |
| 公的融資 | 1〜3ヶ月 |
| 2社間ファクタリング | 最短2時間、平均2〜4日 |
| 3社間ファクタリング | 平均10〜20日 |
上記の比較表を見ると、資金調達のスピードで見るとファクタリングが圧倒的に速いことがわかります。
銀行融資は、最短でも1ヶ月ほど時間がかかり、審査基準が厳しく中小企業にとってはハードルが高い資金調達方法です。
急遽資金が必要になった時に、おすすめの資金調達方法と言えるでしょう。
2-2：利息・金利が発生しない
2つ目の理由は、利息・金利が発生しない点です。
ファクタリングは、「借りない資金調達法」となります
そのため、「利息」「金利」「返済期間」が発生しないのです。
他社から借りたことを知られたくない場合にも、有効的な資金調達方法と言えるでしょう。
2-3：保証人や担保が不要
3つ目の理由は、保証人や担保が不要な点です。
銀行融資とは違い、ファクタリングでは保証や担保を用意する必要がありません。
「ファクタリングを利用したいけど、事前に何も用意していない…」
上記のような場合でも、※「通帳コピー」「直近の決算書」「請求書」「発注書」「本人確認書類」等が手元にあれば、審査を受けることができるのです。
※ファクタリング会社によって、必要書類が異なります。
2-4：かんたんに手続きができる
4つ目の理由はかんたんに手続きできる点です。
ファクタリングは、非対面で申込/手続きできます。
anewであれば、全ての手続きがインターネット上で完結でき、インターネットや郵送で完了するファクタリング会社は意外と多いのです。
「通常営業があり、ファクタリング会社に面談しに行く時間がない…」
上記のような場合でも、来店不要で手続きができるファクタリング会社を利用できます。
3：ヤミ金に注意！ファクタリングの3つの注意点
ファクタリングの注意点が知りたい！
ファクタリングを利用する上でのリスク・注意点が知りたいとお考えですか？
ファクタリングの注意点は、3つあります。
- 詐欺・ヤミ金に注意
- 資金調達コストが高くなる
- 赤字企業は注意
ファクタリングを有効的に利用するためにも、上記3つの注意点を知っておくことが大切です。さっそくファクタリングの3つの注意点を紹介していきましょう。
3-1：詐欺・ヤミ金に注意
1つ目の注意点は、「詐欺・ヤミ金に注意」することです。
ファクタリング会社の中には、ファクタリングを装った「ヤミ金」が存在します。
実際に逮捕されたヤミ金ファクタリング業者も存在し、当事業者はファクタリングと見せかけて「貸金業」を営んでいたケースがあるのです。
ヤミ金の2つのケースを紹介します。
- 売掛債権を担保に高金利で金を貸し付ける
- ファクタリング利用者に対して、売掛金の返済義務を要求する
ファクタリング取引中に、上記のように要求してきたら、ヤミ金業者による詐欺とみて間違いないでしょう。ヤミ金から身を守るためにも、「契約書」や「契約内容」を事前に確認することが大切です。
3-2：資金調達コストが膨らむ
2つ目の注意点は、「資金調達コストが膨らむ」ことです。
金利や利子が無く、迅速に資金調達できるメリットの裏には「高い手数料」があります。
大型の資金調達となれば、一時的な資金調達ができても、資金繰りの改善には繋がらないのです。ファクタリングを利用する際は、あくまで単発的な活用を心がけましょう。
3-3：赤字企業は注意
3つ目の注意点は、「赤字企業は注意」が必要なことです。
ファクタリングは、銀行融資等の他の資金調達方法と比べ、審査のハードルが低く設定されています。
しかし、明らかに返済できないような企業の場合、融資を行わないファクタリング会社もあり、審査に通らない可能性もあるのです。
「うちの会社はファクタリングができるだろうか…」
上記のように不安な場合は、まずはメール・電話等でファクタリング会社に問い合わせてみましょう。
まとめ
おすすめなファクタリング会社について紹介してきました。
今すぐに資金が欲しい場合は、即日利用できる2社間ファクタリング会社がおすすめです。
他の資金調達方法と比べると、審査が通りやすい傾向があります。
しかし、あまりに甘い条件を提示してくる場合は、ヤミ金の可能性もあるため事前に契約書を確認し注意しましょう。
